Mõned SMS-laenu andjad ei kutsu inimesi kontorisse

Tulenevalt 28.01.08 jõustunud "Rahapesu ja terrorismi tõkestamise seadusest" on vaja esmakordsetel laenutaotlejad pöörduda enne laenu väljastamist koos oma isikuttõendava dokumendiga laenuandja kontorisse.
Siiski ei hoia seadusest kinni kõik kiirlaenuandjad.
Näiteks teatas Monetti klienditeenindaja Irina, et laenu võtmiseks pole vaja tulla kontorisse esiteks juba selle pärast, et kontor, kus kliente vastu võtta, ettevõttel puudub.
Tuleb lihtsalt internetis end registreerida ja siis laen vormistada.
Sama teatas ka SMS Laen OÜ klienditeenindaja.
„Pole tarvis kuskile kontorisse tulla, piisab enese interneti teel registreerimisest.“
Klienditeenindaja sõnul tuleb laenu taotlemisel end pangalingi või ID-kaarti abil autentida ja kogu protsess sellega piirdub.
Küsitletuist kinnitas kontorisse tuleku vajalikkust Tartus asuv OÜ AR Partnerid.
Telefonile vastanud klienditeenindaja sõnul lähtuvad nemad oma tegevuses tänavu jaanuaris jõustunud „Rahapesu ja terrorismi tõkestamise seadusest“, mis kohustab ettevõtet kohtuma oma klientidega ka silmast-silma.
Ettevõttelt sms-, või internetilaenu taotlev inimene peab arvestama sellega, et tuleb minna kontorisse, kus tehakse dokumendi koopia, et veenduda, kas laenu võtja on ikka see, kellena väidab end olevat.
Samuti tuleb ettevõttele edastada viimaste kuude kontoväljavõte ning täita koha peal nelja lehekülje pikkune ankeet isikuandmete kohta.
Laenuvõtjal tuleb isiku tuvastamiseks minna ka Carmen Kassile kuulunud Creditmarketi kontorisse.
Siiski pakub ettevõte Harju maakonna elanikele võimalust kasutada kullerteenust.
Teenuse raames tuleb kuller laenusoovija juurde, tuvastab isiku ning võtab kaasa dokumendi koopia.

Laenuandjatele piisab interneti teel audentimisest

Kiirlaenuandja Monetti juhatuse liikme Helen Veski sõnul ei pea uus klient enda isiku kindlaks tegemiseks kontorisse pöörduma.
„Meile piisab sellest, kui inimene autendib end pangalingi või id-kaarti kaudu,“ sõnas Veski.
Näost-näkku kohtumise mittevajalikkust põhjendas ta järgmiselt: "Kui riigikogu on võimalik valida  id-kaarti abil siis piisab kliendi tuvastamiseks sellest ka Monettile."
Siiski on Veski sõnul neil olemas lisakontroll mida uue kliendi lisandumisel tehakse.
Seda, milliseid meetmeid kasutades lisakontrolli tuvastatakse, Veski siiski nõus avaldama ei olnud.
Ettevõtte SMS Laen juhtidelt kommentaari saada ei õnnestunud.
Samuti ei toeta riik seadusele allumist, kuna seni pole veel radikaalseid samme selles suunas vastu võetud.
Kui laenuandjad tunnevad, et nad saavad seadusega mängida ja kohandada seda vastavalt enese parimatele huvidele, on asjad ikka väga käest ära.
Seda, et tuleb kasutusele võtta radikaalsemad sammud seoses kiirlaenuandjate seadusekuulekusega on tõdenud ka president Toomas Henrik Ilves.
“Riigilt ootan kiirlaenude keskkonna korrastamist, mille vajalikkus on ilmselge,” ütles Ilves Maalehele hiljuti antud intervjuus.

Kontrolle on karmistatud

Rahapesu andmebüroo on alates uue seaduse kehtima hakkamisest kontrollinud 15 kiirlaenupakkujat.
Möödunud nädala andmete kohaselt täitis kõiki seadusest tulenevaid nõudeid.
Kaheksale ettevõttele on tehtud ettekirjutus lõpetada koheselt oma tegevus, kui ei täideta seaduses ettekirjutatud nõudeid.
Ühe ettevõtte kohta on lisaks ettekirjutusele esitatud ka kuriteoteade. Sama ettevõtet on 2007. aastal karistatud väärteo korras isikusamasuse nõuete täitmata jätmise eest.
Vähemalt kolme ettevõtte suhtes on Põhja Politseiprefektuur alustanud väärteomenetluse seoses isikusamasuse tuvastamata jätmisega.
Kontrolli tulemusel sulges üks ettevõte ajutiselt kõik oma teenused, ning üks sulges oma teenused uutele klientidele.
Kolm kiirlaenuandjat teavitavad nüüdsest oma kodulehel laenusaamise korra muutustest.
Kõiki ettevõtteid trahvitakse teistkordse kontrolli käigus tuvastatud rikkumise korral kuni 500 000 krooniga.